Ақмола облыстық сотының баспасөз қызметіне сілтеме жасаған Finratings.kz мәліметінше, несие алаяқтығына бірнеше банк қызметкерлері қатысқан. Олар бұған дейін несие алуға рұқсат берілмеген азаматтарға заңсыз қарыз рәсімдеген.
Алаяқтық схема былай жұмыс істеген: Макинск қаласының тұрғыны адамдарға өзінің атына несие рәсімдеуді ұсынып, кейін оны өзі өтеген. Алайда бұл қызметтің шарты бойынша ол қарыз сомасының жартысын өзіне алып отырған. Осылайша, 2022-2024 жылдар аралығында ондаған адам, банктерден бастапқыда бас тартылғанына қарамастан, алаяқ арқылы несие алған және оған қомақты қаражат төлеген.
«Бұл схемаға 108 адам алданды. Оларға жеңіл жолмен несие алуға болатыны айтылған. Бірақ 2024 жылы қарызды өтеу қиындықтары басталып, зардап шеккендер полицияға шағымданды. Олардың бірі екі банктен бұрын бас тартылғанына қарамастан, 15 миллион теңге несие алған», – делінген сот материалдарында.
Тергеу барысында бірнеше ірі банктің қызметкерлері алаяқпен келісімде болғаны анықталды: олар несие өтінімдерін тезірек қарастыру және клиенттерді кезексіз өткізу үшін пара алған. Сондай-ақ, сот процесінде банктердің алаяққа қоңырау шалып, несие жоспарларын орындау үшін қарыз алушыларды тауып беруді сұрағаны белгілі болды.
Сот азаматша Г.-ны кінәлі деп танып, оны төрт жыл сегіз айға бас бостандығынан айырды. Екінші қатысушы үш жылға сотталды, ал қалғандарына үш жылдан төрт жылға дейінгі шектеу жазасы тағайындалды. Тергеу органдары алаяқтың әрекеттерінен келген шығын миллиондаған теңгеге жетуі мүмкін екенін мәлімдеді, бірақ нақты соманы анықтау әлі жалғасуда.
Сот сонымен қатар Қазақстан Республикасының Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігіне жеке қаулы жолдап, осы дауға қатысы бар банктерге шара қолдануды талап етті.